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多家农商行被罚 违规放贷成“重灾区”

www.engsynthesis.com2019-08-22
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每日经济新闻

金融市场混乱的整顿继续保持高压。

据《每日经济新闻》记者了解,8月上旬,中国保险监督管理委员会网站公布了49张银行业门票。其中,中信银行因误报和漏报银行监管统计数据而被挪用。 “经过13次违法违规,我收到了22,236,700元的罚单,这是银行监管系统今年向银行发放的最大金额。”

此外,一些农村商业银行最近还受到处罚,上述49张门票中有一半以上是针对农村商业银行和相关负责人的。从对这批罚款处罚的原因来看,信贷行业已成为银行违法违规行为的“重创”。

一些与农业有关的贷款流入房地产

据记者介绍,8月上旬,中国保险监督管理委员会网站公布了49张银行业门票,总罚款3637.6万元。其中,中信银行因信息披露和贷款业务违法被罚款2223.67万元。

此外,上述49张门票中有一半以上是针对农村商业银行及相关负责人的。从惩罚原因来看,信贷行业已成为银行违法违规行为的重灾区。

件,未确认信贷的集团客户及以上 - 提供信贷“。被枣庄银行保险监督局罚款185万元。四川凉山农村商业银行遂宁支行因“非法贷款和严重违反审慎经营规则”被罚款25万元。与此同时,该银行的四名负责人被警告和罚款5万至6万元不等。江苏沛县农村商业银行因向“关联方发放信贷贷款”被罚款75万元;没有实际发放贷款,想象存款和贷款“。两名负责人全部受到警告,其中一人被罚款5万元。

此外,记者注意到,青海银行海北分行被中国银行业监督管理委员会海北监管分局罚款25万元。罚款的依据是信贷资金使用监管不到位,贷款“三调”制度没有实施,导致部分与农业有关的贷款。根据商定的用途,这些资金没有用于房地产领域。“

事实上,银行贷款资金违反规定流入房地产市场的情况并不少见,这是金融混乱的焦点之一。

不久前,浙江省审计署宣布,2018年3月至7月,浙江省审计署对48家乡镇银行“三农”服务和风险防范进行了专项审计调查。浙江省机构。调查发现,一些与农业有关的贷款实际上是投资于房地产,“两高一亏”,证券期货和政府融资平台。截至2017年底,上述农业贷款余额仍为房地产业投资2070万元,“两高一盈”企业投资7135.9万元,投资1960万元在政府融资平台。

浙江省审计厅表示,针对本次审计调查确定的服务,“三农”问题和风险防范已出具专项审计调查报告和审计转移书,并提出审计建议。对于审计调查发现的问题,银行已经纠正了纠正措施,对于那些无法立即纠正的情况,制定了整改计划,整改期限已经按计划明确执行。

强有力的监管地位仍然存在

对银行业的强有力监管仍在继续。 8月8日,中国保险监督管理委员会宣布,2017年至2019年,本行保监会共作出行政处罚决定11,735件,罚款总额59.41亿元,罚款金额超过前10年的罚款金额。

在强有力的监督下,监管机构进一步落实了对人员处置的责任。在上述公告中,银监会提到,在2017年第一季度至2019年,银行监管领域共作出8888项行政处罚决定。处罚机构为4,432次,负责人员为5,305人。警告数量为3,421(人),罚款总额为54.88亿元。该公司被责令停业整顿,450名员工被取消资格。 365人被禁止练习。

中国人民大学金融学院副院长赵锡军此前接受《每日经济新闻》记者表示,银行有明确的规则来确定业务发展过程的责任,这反映了银行更加精细化商业管理。如果银行对不同职位的责任非常详细,则在发现问题和错误时更容易找到相应的职位和链接。监督部门也更有可能在监督和检查期间与问题和负责人联系。一起。

,如果银行业金融机构违反法律,行政法规和国家银行监督管理的有关规定,可采取以下措施区分不同情况:(1)订购银行业金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分; (二)银行业金融机构的行为不构成犯罪,对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并给予部门5万元以上的报酬。 (3)取消直接负责的董事和高级管理人员一段时间,直至终身资格,禁止直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员工作一段时间,直至生命结束。

记者注意到,其中24张门票涉及相关责任人的处罚。其中,4人被禁止在银行业终身工作,2人在银行业工作5年,2年在银行业工作10年。在银行业,许多其他人受到相应的警告和罚款。

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